中國(guó)證監(jiān)會(huì)27日公布了《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)通過第三方電子商務(wù)平臺(tái)開展證券投資基金銷售業(yè)務(wù)指引(試行)(征求意見稿)》，并向社會(huì)公開征求意見。根據(jù)征求意見稿，第三方電子商務(wù)平臺(tái)經(jīng)營(yíng)者直接從事基金宣傳推介等基金銷售活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。

　　證監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，經(jīng)過多年發(fā)展，我國(guó)證券投資基金銷售市場(chǎng)已形成以商業(yè)銀行銷售為主，基金管理公司、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)和獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)銷售為輔的多渠道銷售模式。但是，各渠道間發(fā)展很不平衡，獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)發(fā)展緩慢，基金銷售市場(chǎng)的良性競(jìng)爭(zhēng)格局尚未形成。

　　近10年來，電子商務(wù)市場(chǎng)發(fā)展迅速，2011年中國(guó)電子商務(wù)交易總額高達(dá)5.88萬億元，同比增長(zhǎng)29.2%，電子商務(wù)已經(jīng)廣泛滲透進(jìn)入金融產(chǎn)品消費(fèi)等領(lǐng)域。如2010年平安、安邦等多家保險(xiǎn)公司集體入駐淘寶網(wǎng)開展保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)?；鸸芾砉镜然痄N售機(jī)構(gòu)自有網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)受制于多種因素，業(yè)務(wù)發(fā)展緩慢，希望可以利用第三方電子商務(wù)平臺(tái)的用戶群和用戶體驗(yàn)優(yōu)勢(shì)，提升自身的網(wǎng)上基金銷售業(yè)務(wù)能力。

　　“為進(jìn)一步拓寬基金銷售渠道，維護(hù)基金投資人的合法權(quán)益，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》等有關(guān)法規(guī)，起草了《業(yè)務(wù)指引》?！必?fù)責(zé)人說。

　　負(fù)責(zé)人介紹，《業(yè)務(wù)指引》在內(nèi)容安排上，首先是明確基金銷售機(jī)構(gòu)通過第三方電子商務(wù)平臺(tái)開展基金銷售業(yè)務(wù)的監(jiān)管要求?！稑I(yè)務(wù)指引》要求基金銷售機(jī)構(gòu)通過第三方電子商務(wù)平臺(tái)開展基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)充分評(píng)估論證，制定相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理和應(yīng)急處理制度，并事先向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，其基金銷售活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵循法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定，保證基金銷售結(jié)算資金和投資人信息安全，貫徹落實(shí)基金銷售適用性原則。

　　其次是規(guī)定了第三方電子商務(wù)平臺(tái)的資質(zhì)條件。鑒于第三方電子商務(wù)平臺(tái)為基金銷售機(jī)構(gòu)提供基金交易輔助服務(wù)信息系統(tǒng)，為保護(hù)基金投資人的合法權(quán)益，《業(yè)務(wù)指引》對(duì)第三方電子商務(wù)平臺(tái)的資質(zhì)條件進(jìn)行了規(guī)定，要求第三方電子商務(wù)平臺(tái)經(jīng)營(yíng)者取得相關(guān)電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證3年以上，誠(chéng)信記錄良好，最近3年未受到重大行政處罰或者刑事處罰，同時(shí)還對(duì)其網(wǎng)站接入地、內(nèi)部控制、信息系統(tǒng)和安全保障措施等方面提出了相關(guān)要求。

　　最后是明確了第三方電子商務(wù)平臺(tái)的業(yè)務(wù)邊界。為維護(hù)公平的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，《業(yè)務(wù)指引》明確規(guī)定第三方電子商務(wù)平臺(tái)經(jīng)營(yíng)者直接從事基金宣傳推介等基金銷售活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。

    （編輯：Jesse）